Los artistas de estafa no tienen vergüenza. Ellos utilizarán cualquier instrumento para defraudar negocios, inclusive dispositivos de telecomunicación para el sordo. Primero fue informado por el Better Business Bureau en el 2004, esta estafa aparece estar creciendo en la popularidad una vez más.
Así es como funciona. El estafador utiliza un TTY (teletipo) o TDD (dispositivo de telecomunicaciones para el sordo) para contactar un negocio. Usando el Internet o un operario de relevo de teléfono permiten que el artista de estafa proteja su identidad verdadera. Por ley, operarios de relevo no son permitidos revelar el origen de llamadas, y ellos deben retransmitir cualquier mensaje, por más sospechoso que sea.
El comprador pone una orden por una cantidad grande de mercancías costosa y paga con una tarjeta de crédito. El negocio envía la orden y se entera después que el comprador utilizó información robada o fraudulenta de tarjeta de crédito. El negocio sufre una pérdida financiera y no puede recuperar las mercancías.
Según informes del BBB, este tipo del fraude implica típicamente:
• Ordenes múltiples en cantidades de productos finales
• Fuera del estado o enviado al exterior, a veces más de una ubicación; y
• Envío de noche o facilitado.
El comprador puede proporcionar dos números de tarjeta de crédito para partir el costo de las mercancías. Si el número de tarjeta de crédito no es aceptado por el banco, el comprador puede ofrecer en pagar por cheque certificado (también falsificado). A veces el comprador pide que el negocio sobre cargue su tarjeta de crédito para cubrir los honorarios que ellos reclaman son necesitados pagar su compañía en el envío, que supuestamente no aceptará tarjetas de crédito. Ellos entonces piden que el negocio envié el "pago excesivo" directamente a su expedidor.
Si su compañía recibe una orden grande de un cliente que utiliza un teléfono o a operario de relevo de Internet, pregunta al comprador su nombre completo, dirección y el número de teléfono. Pida el nombre del banco que publicó la tarjeta, su número de servicio de atención al cliente (impreso en todas tarjetas de crédito) y el Código de Comprobación de Tarjeta. Explique que estos procedimientos son para su protección, así como suyo. Si la persona que llama se niega a proporcionar la información, rechace la transacción con ellos.
Verifique toda la información con la institución financiera antes de procesar la orden. Si el comprador manda un cheque certificado, contacte su banco para cerciorar que los fondos sean depositados en su cuenta, antes de enviar la orden.